Организация процессов надзора и контроля, осуществляемых Управлением, за соблюдением финансовыми организациями требований законодательства по вопросам противодействия финансовому мошенничеству:

- рассмотрение обращений по вопросам противодействия финансовому мошенничеству и выявление системных проблем на основании их анализа;

- проведение документальных, внеплановых и инспекционных проверок, выявление нарушений прав и законных интересов потребителей финансовых услуг;

- подготовка предложений по применению мер надзорного реагирования, ограниченных мер воздействия и наложению мер административного взыскания;

- подготовка аналитических, информационных и презентационных материалов.

Анализ и оценка эффективности антифрод-систем в финансовых организациях:

- анализ мошеннических схем, причин и условий их реализации;

- выявление системных рисков, практик и признаков повышенного мошеннического риска;

- формирование риск-профилей финансовых организаций и подготовка аналитических, статистических и информационных материалов;

- участие в разработке риск-ориентированной модели оценки эффективности антифрод-систем финансовых организаций, ее автоматизации.

Участие в разработке нормативных правовых актов и методологических документов в части регулирования в сфере противодействия финансовому мошенничеству и в автоматизации надзорных и аналитических процессов.

Требования:

Образование: Высшее образование в области права, финансов, экономики, управления рисками, информационной и кибербезопасности, прикладной математики, анализа данных.

Опыт работы: Не менее 3-5 лет в финансовом секторе, включая в антифрод-подразделении, подразделениях комплаенс-контроля, риск-менеджмента (в том числе управления операционным риском) и внутреннего контроля, кибербезопасности и других аналогичных направлениях иных организаций.

Профессиональные теоретические и прикладные знания и навыки:

Hard skills

- знание законодательства, регулирующего деятельность финансовых организаций и финансового рынка в сфере противодействия финансовому мошенничеству, кредитования, платежей и переводов денег, информационной и кибербезопасности; компетентность в области системы управления рисками и внутреннего контроля, процессов дистанционного финансового обслуживания, биометрической идентификации и аутентификации;

- знание принципов построения систем управления операционными, мошенническими и информационными рисками;

- понимание принципов построения и функционирования антифрод-систем, систем управления событиями информационной безопасности, систем поведенческой аналитики (Behavioral Analytics), Device Fingerprinting, Session Anti-Fraud и иных средств противодействия мошенничеству;

- навыки анализа операционных, мошеннических и информационных рисков, разработки риск-индикаторов и оценки эффективности контрольных процедур;

- понимание принципов расследования инцидентов информационной безопасности и мошенничества;

- владение английским языком на уровне В2 и выше.

IT skills

- продвинутое владение Microsoft Excel, Microsoft PowerPoint, Power Query, навыки построения аналитических таблиц, моделей и дашбордов;

- желательно знание Power BI, SQL, Python на аналитическом уровне; умение работать в автоматизированных банковских информационных системах;

- понимание принципов функционирования банковских информационных систем, мобильных приложений, интернет-банкинга и платежной инфраструктуры;

- навыки анализа журналов событий (логов), данных антифрод-систем, информации об устройствах клиентов (device fingerprint), IP-адресах, геолокации, параметрах пользовательских сессий и иных цифровых следах;

- понимание принципов построения систем мониторинга событий информационной безопасности (SIEM), систем обнаружения мошенничества и управления инцидентами;

- понимание архитектуры современных цифровых каналов обслуживания клиентов и основных киберугроз финансового сектора;

- желательно понимание принципов работы API, Open Banking, систем цифровой идентификации и электронного документооборота.

Soft skills

- аналитические способности и системное мышление, умение выявлять причинно-следственные связи, системные риски и скрытые закономерности;

- способность анализировать большие объемы информации из различных источников, формировать обоснованные выводы и практические рекомендации;

- навыки подготовки аналитических записок, справок, презентаций, отчетов и проектов методологических документов;

- высокая степень ответственности, исполнительности и самоорганизации;

- способность работать в условиях многозадачности, ограниченных сроков и высокой общественной значимости рассматриваемых вопросов;

- развитые коммуникативные навыки, умение вести конструктивный диалог и аргументированно отстаивать позицию при взаимодействии с финансовыми организациями, государственными органами и правоохранительными структурами;

- быстрая обучаемость, готовность к освоению новых технологий, инструментов анализа данных и антифрод-решений.