Квалификационные требования

• Высшее образование в области финансов, экономики, банковского дела, бухгалтерского учета/аудита или МВА.
• Опыт работы на руководящих должностях в финансовом блоке/казначействе/инвесторах/банках/лизинговых компаниях не менее 5 лет.
• Знание: Трудового и Гражданского кодексов РК; Закона РК «О финансовом лизинге»; законодательства о финансовом секторе, рынка ценных бумаг, валютного регулирования, AML/CFT и KYC требований; нормативных требований регулятора; МСФО/НСФО (на уровне взаимодействия с бухгалтерией и аудитором); управленческого учета и бюджетирования; инструментов денежного рынка; методов финансового анализа и риск-менеджмента; систем планирования ДДС и Excel.

Цели должности

• Обеспечение финансирования деятельности Компании на оптимальных условиях.
• Поддержание финансовой устойчивости и ликвидности, контроль кассовых разрывов, управление денежными потоками.
• Формирование прозрачной и достоверной управленческой и регуляторной финансовой отчетности для руководства, учредителей и надзорных органов.
• Повышение экономической эффективности проектов и портфеля лизинговых сделок.
• Функциональные обязанности

Привлечение и управление источниками финансирования

• Разработка и реализация стратегии привлечения финансирования: банковские кредитные линии, синдицированные займы, облигационные займы/биржевые инструменты, репо, субсидированные программы, средства международных финансовых организаций.
• Подготовка и сопровождение кредитных досье, договоров залога (гарантий), подготовка финансовых моделей, презентаций для банков/инвесторов/органов госпрограмм.
• Переговоры по условиям: ставки, комиссии, ковенанты, обеспечение, сроки; сопровождение сделок и выполнение ковенантов.
• Управление долговым портфелем: рефинансирование, пролонгации, хеджирование процентных/валютных рисков (при наличии).

Взаимодействие с финансовыми институтами, биржей, регулятором и надзорными органами

• Установление и развитие отношений с банками, брокерами/дилерами, биржей, депозитарием, рейтинговыми агентствами, лизинговыми ассоциациями.
• Организация листинга/размещения/обращения облигаций (при наличии программы), взаимодействие с организатором выпуска.
• Подготовка и предоставление регуляторной отчетности, статистики, раскрытий информации, ответов на запросы и предписания.
• Взаимодействие с аудитором и оценщиками (в части финансовых показателей, залогов, методологий).

Бюджетирование, управленческий учет и отчетность

• Подготовка Финансовой отчетности по МСФО, прохождение внешного аудита.
• Постановка процесса бюджетирования: B/S, P&L, CF; утверждение бюджетных регламентов, статей и центров финансовой ответственности.
• Составление и защита годового бюджета и прогнозов (rolling forecast), сценарный анализ и стресс-тесты.
• Подготовка управленческой отчетности для руководства и учредителей: ежемесячные/квартальные отчеты по ликвидности, маржинальности, NPL/просрочке, стоимости фондирования, unit-экономике, эффективности портфеля и каналов продаж.
• Консолидация KPI финансового блока; участие в разработке мотивационных схем с учетом финансовых метрик.

Казначейство, планирование ДДС и контроль кассовых разрывов

• Переодическое планирование и оперативное управление денежными потоками.
• Мониторинг и предотвращение кассовых разрывов, разработка и реализация мероприятий по их покрытию (перетоки, кредитовые обороты, овердрафты, факторинг/форфейтинг, репо).
• Оптимизация структуры оборотного капитала: графики поступлений/платежей, условия с контрагентами.
• Контроль соблюдения ковенантов и внутренних лимитов ликвидности.

Экономическая экспертиза и проверка проектов

• Экономическая оценка лизинговых проектов.
• Проверка ценовых параметров и маржинальности, соответствия политике риск-аппетита, обеспеченности, графиков платежей и согласованности с источниками фондирования.
• Валидация бизнес-кейсов новых продуктов/сегментов/партнерств, расчет unit-экономики и требований к фондированию.

Нормативно-методологическая функция и документооборот

• Разработка и актуализация регламентов финансового блока.
• Разработка графиков, формуляров и шаблонов: платежные календари, графики ДДС, формы управленческой отчетности, ковенант-трекинг, формы заявок на финансирование.
• Постановка и контроль финансового документооборота, согласование платежей, визирование договоров в части финансовых условий.
• Внедрение автоматизации отчетности совместно с ИТ.

Управление рисками в части финансового блока

• Идентификация и мониторинг финансовых рисков: ликвидности, процентного, валютного, кредитного в части источников фондирования.
• Участие в разработке и соблюдении лимитов, политик ALM, GAP- и дюрационный анализ.
• Мероприятия по снижению стоимости фондирования и волатильности финансового результата.
• Взаимодействие с внутренними подразделениями
• Бухгалтерия: согласование планов платежей, закрытий, инвентаризаций, корректного учета источников фондирования и затрат.
• Юридический отдел и комплаенс: правовая экспертиза финансовых договоров, раскрытия, соблюдение санкционных и AML/KYC требований.
• Продажи и риск: согласование графиков платежей, условий сделок, лимитов.
• Администрирование/операции: процессные регламенты, SLA, контроль исполнения.